Меню
Головна
 
Головна arrow Економіка arrow Макроекономіка
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Пропозицію грошей. Банківська система

Грошова маса, або пропозицію грошей визначається як сукупність грошових коштів, призначених для оплати товарів, робіт і послуг, а також для цілей накопичення. Це сума готівкових грошей в обігу і безготівкових коштів.

MS=C + D, (6.2)

де З - сума готівкових грошей; D - депозити.

Найбільшою складовою величиною грошової пропозиції є банківські депозити. Тому не дивно, що банки відіграють вирішальну роль у функціонуванні грошової системи.

У процесі створення грошової маси беруть участь насамперед центральний банк і комерційні банки, а також інші економічні агенти, які виступають в якості вкладників і позичальників.

Стабільність і ефективність економіки багато в чому залежать від діяльності банківської системи, яка сприяє перерозподілу фінансових коштів в економіці.

Роль центрального банку у формуванні пропозиції грошей. У всіх країнах центральний банк (від англ. central tower) - це державний інститут, який несе відповідальність за кредитно-грошову політику. Центральний банк (ЦБ) через систему монетарних інструментів впливає на діяльність банків, що взаємодіють з реальною економікою. ЦБ здійснює контроль над грошово-кредитною системою країни в цілому і підтримує стабільність та ефективність банків та інших фінансових інститутів.

Центральний банк - це державна або майже державна установа. Його називають також "банком банків", оскільки він виступає в якості міжбанківського розрахункового центру. Кожної кредитної організації для здійснення розрахунків через платіжну систему Банку Росії в обов'язковому порядку відкривається кореспондентський рахунок в установі Банку Росії.

ЦБ не надає послуг фізичним особам і небанківським установам.

ПИТАННЯ ПРАКТИКИ

Функції Банку Росії

Ключовим елементом правового статусу Центрального банку Російської Федерації є принцип незалежності, який проявляється, насамперед, у тому, що Банк Росії виступає як особливий публічно-правовий інститут, що володіє винятковим правом грошової емісії та організації грошового обігу. Він не є органом державної влади, разом з тим його повноваження за своєю правовою природою належать до функцій державної влади, оскільки їх реалізація передбачає застосування заходів державного примусу. Функції та повноваження, передбачені Конституцією РФ і Федеральним законом "Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)", Банк Росії здійснює незалежно від федеральних органів державної влади, органів

державної влади суб'єктів Російської Федерації та органів місцевого самоврядування.

Основною функцією Центрального банку Росії є захист і забезпечення стійкості рубля. У відповідності зі ст. 4 Федерального закону "Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)", Банк Росії виконує наступні функції:

o у взаємодії з Урядом Російської Федерації розробляє і проводить єдину грошово-кредитну політику:

o монопольно здійснює емісію готівки і організовує наявне грошове звернення;

o є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організує систему їх рефінансування;

o встановлює правила здійснення розрахунків в Російській Федерації;

o встановлює правила проведення банківських операцій;

o здійснює обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи Російської Федерації, якщо інше не встановлено федеральними законами, за допомогою проведення розрахунків за дорученням уповноважених органів виконавчої влади і державних позабюджетних фондів, на які покладаються організація виконання і виконання бюджетів;

o здійснює ефективне управління золотовалютними резервами Банку Росії;

o приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, припиняє їх дію і відкликає їх;

o здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій і банківських груп;

o реєструє емісію цінних паперів кредитними організаціями відповідно до федеральними законами;

o здійснює самостійно або за дорученням Уряду Російської Федерації всі види банківських операцій та інших угод, необхідних для виконання функцій Банку Росії;

o організує і здійснює валютне регулювання і валютний контроль відповідно до законодавством Російської Федерації;

o визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами;

o встановлює правила бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи Російської Федерації;

o встановлює і публікує офіційні курси іноземних валют по відношенню до рубля;

o бере участь у розробці прогнозу платіжного балансу Російської Федерації й організовує складання платіжного балансу Російської Федерації;

o встановлює порядок і умови здійснення валютними біржами діяльності з організації проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти, здійснює видачу, призупинення і відгук дозволів валютним бірж на організацію проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти. (Функції з видачі, призупинення та відкликання дозволів валютним біржам на організацію проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти Банк Росії буде виконувати з дня набрання чинності Федерального закону про внесення відповідних змін у Федеральний закон "Про ліцензування окремих видів діяльності".);

o проводить аналіз і прогнозування стану економіки Російської Федерації загалом і з регіонам, передусім грошово-кредитних, валютно-фінансових і цінових відносин, публікує відповідні матеріали і статистичні дані.

Найбільш важлива функція Центрального банку полягає у встановленні стандарту платежів шляхом безпосередньої емісії одного з компонентів грошової маси : готівки та організації готівкового грошового обігу.

Він також законодавчо встановлює норму обов'язкового резервування, яка визначається у вигляді процентної частки депозитів. При цьому створюються безпроцентні вклади комерційних банків у ЦБ (пасиви ЦП).

Норма резервування визначається у нормативних документах Центрального банку, і з її допомогою він в змозі впливати на грошову пропозицію в країні. Норма обов'язкового резервування є ключовим показником, який беруть до уваги комерційні банки, формуючи свою політику.

Сума готівки та резервів комерційних банків називається грошовою базою, MB.

MB = C+ R, (6.3)

де З (від англ. cash) - готівка; R (від англ. reserves) - резерви комерційних банків.

Грошова база не є грошовим агрегатом, вона являє собою основу для формування грошових агрегатів і тому називається також грошима "підвищеної ефективності".

ПИТАННЯ ПРАКТИКИ

 
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Схожі тими

Процес створення (пропозиції) грошей банківською системою. Механізм грошового мультиплікатора
Пропозиція грошей
Поняття та елементи банківської системи
ПРОБЛЕМИ СТВОРЕННЯ ІНФОРМАЦІЙНИХ СИСТЕМ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ
ПОБУДОВА СУЧАСНОЇ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ
Інструменти грошово-кредитної політики Банку Росії
Банки, основи банківської справи
Центральні банки
Наглядові та регулюючі функції Центрального банку РФ
Функція "банку банків"
 
Предмети
Банківська справа
БЖД
Бухоблік і аудит
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика і естетика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Соціологія
Страхова справа
Товарознавство
Філософія
Фінанси