Меню
Головна
 
Головна arrow Банківська справа arrow Гроші. Кредит. Банки
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Лекція 7. Інфляція. Форми, причини, соціально-економічні наслідки

Сутність, види та форми прояву інфляції

Інфляція, як економічне явище існує вже тривалий час. Вважається, що вона з'явилася з виникненням грошей, з функціонуванням яких нерозривно пов'язана.

Історично інфляція виникла як результат поширення паперових грошей. Крім того, історії відомі випадки переповнення грошового обігу і металевими грошима. Інфляція в умовах металевого грошового обігу перш за все була пов'язана з "псуванням" грошей емітентами, тобто зі зниженням вмісту цінного металу порівняно з номіналом монети, і випуском "полегшеної" монети у надзвичайній кількості, що підривало довіру до грошей і призводило до зростання цін. Це явище багаторазово спостерігалося в історії.

В давнину роль грошей виконували зливки дорогоцінних металів, вага та проба яких завірювалась купецькими гільдіями, храмами, правителями міст. Чеканка монет з дорогоцінних металів, а надалі з міді і заліза стала найважливішою державною монополією.

Однак це не приносило ніяких доходів державі, якщо зміст монети повністю відповідало номіналом. Але варто лише зменшити вміст дорогоцінних металів, зберігши колишній номінал, і уряд отримує нове джерело поповнення доходів бюджету. Цей процес отримав назву "псування монет".

В Росії в XVI-XVIII ст. неодноразово знижувалася грошова стопа - вміст металу в срібних монетах.

З появою паперових грошей монетарно-грошова інфляція замінюється паперово-денежной1.

При паперовому обігу гроші - лише символ, а не реальне багатство. Набагато кращий спосіб збереження заощаджень - купівля коштовностей або нерухомості. Паперові гроші в дуже незначній мірі накопичуються в якості заощаджень. Основна їх частка залишається в обігу. Наявність цих грошей у населення збільшує сукупний попит, а він, у свою чергу, впливає на ціни у бік їх підвищення. Таким чином, інфляція, як правило, притаманна економіці, що використовує бумажноденежное звернення.

Поняття інфляції досі залишається досить складним і разом з тим неоднозначним. Цей термін виник у зв'язку з переходом країн до паперовим грошам і відбивав переповнення сфери грошового обороту цими грошима. Тривалий час під інфляцією розуміли знецінення грошей та зростання товарних цін, вважаючи її монетарним явищем. Досі деякі зарубіжні автори визначають інфляцію як підвищення загального рівня цін в економіці.

У буквальному перекладі термін "інфляція" (від лат.) означає "здуття", тобто переповнення каналів обігу надлишковими паперовими грошима, не забезпеченими відповідним зростанням товарної маси.

Зазвичай інфляція має у своїй основі не одну, а кілька взаємозалежних причин, і виявляється вона не тільки в підвищенні цін, але і в дефіциті товарів, а також погіршення їх якості.

Серед економістів і сьогодні немає єдиної думки з приводу характеристики інфляції.

"Інфляція - заповнення сфери обігу грошовими знаками понад дійсної потреби національного характеру".

"Інфляція - це підвищення загального рівня цін.

"Інфляція - це зниження купівельної спроможності грошей, яке проявляється найчастіше у повсюдному підвищення цін".

Найбільш повним вважається наступне визначення інфляції. "Інфляція являє собою знецінення грошей, падіння їх купівельної спроможності, що викликається підвищенням цін, товарним дефіцитом і зниженням якості товарів і послуг".

Інфляція властива будь-яким моделям економічного розвитку, де не збалансовані державні доходи і витрати, обмежені можливості центрального банку в проведенні самостійної грошово-кредитної політики. Інфляційні процеси іноді виникають або спеціально стимулюються державою, коли використані всі інші форми перерозподілу суспільного продукту і національного доходу.

Глибинні причини інфляції характерні як для сфери обігу, так і для сфери виробництва і дуже часто обумовлюються економічними і політичними відносинами в країні.

Сучасна інфляція пов'язана не лише зі зниженням купівельної спроможності грошей у результаті росту цін, але і з загальним станом економічного розвитку країни. Вона обумовлена протиріччями процесу виробництва, породженими різними факторами в сфері як виробництва й реалізації, так і грошового обігу, кредиту та фінансів.

Першопричина інфляції - диспропорції між різними сферами економіки - нагромадженням і споживанням, попитом і пропозицією; доходами і витратами держави, грошовою масою в обігу й потребами в грошах.

Прийнято розрізняти зовнішні та внутрішні фактори інфляції.

До зовнішніх факторів відносяться: світові структурні кризи (сировинна, енергетична, валютна); валютна політика держав, спрямована на експорт інфляції в інші країни, нелегальний експорт золота, валюти; скорочення надходжень від зовнішньої торгівлі, від'ємне сальдо платіжного балансу.

Внутрішні фактори в свою чергу поділяються на грошові і негрошові. Грошові фактори включають: дефіцит державного бюджету; переповнення сфери обігу надлишковою масою грошових коштів за рахунок надмірної емісії грошей, що використовується на покриття бюджетного дефіциту; збільшення швидкості обігу грошей; зростання державного боргу; перенасичення економіки кредитами; заходи уряду з підтримки курсу національної валюти, обмеження його коливань та ін.

Негрошовими факторами є: структурні диспропорції в суспільному відтворенні; монополізація виробництва, незбалансованість інвестицій; витратний механізм господарювання; державна економічна, фінансова і податкова політика, політика цін; зовнішньоекономічна діяльність і т. д.

Як видно, інфляція являє собою багатофакторний процес, тобто прояв диспропорційності у розвитку суспільного виробництва, що обумовлено порушенням закону грошового обігу. При цьому слід зазначити, що перелік факторів і ступінь їх впливу в країні визначається її відмітними особливостями і соціально-економічним розвитком.

В залежності від переважання факторів тієї чи іншої групи розрізняють інфляцію попиту та інфляцію витрат.

Інфляція попиту - це інфляція, викликана збільшенням попиту на продукцію (тобто коли за певний вид товару покупці готові платити більше). Так як виробники не можуть миттєво відреагувати на дане збільшення попиту збільшенням випуску продукції, то залежно від обставин вони або підвищують ціни, або збільшують обсяг випуску продукції.

Підвищений надлишковий попит призводить до завищених цін на постійний реальний обсяг продукції і викликає інфляцію попиту.

Інфляція попиту обумовлена:

- мілітаризацією економіки та збільшенням військових витрат;

- дефіцитом бюджету та зростанням державного боргу;

- кредитною експансією банків;

- припливом іноземної валюти.

У цілому інфляція попиту спостерігається в тому разі, якщо зростання рівня цін відбувається під впливом загального збільшення сукупного попиту.

Інфляція попиту може мати сенс при специфічних умовах: при низьких темпах економічного зростання, наявності недозавантажених потужностей. У цьому випадку зростання попиту служить своєрідним стимулом для активізації виробництва.

Інфляція витрат виражається в зростанні цін внаслідок зростання витрат виробництва. Механізм даного виду інфляції полягає в тому, що попит відносно постійний, а ціни на товари збільшуються за рахунок зростання витрат виробництва (зростає собівартість продукції). Оскільки підприємства не можуть довго торгувати собі у збиток, вони змушені збільшувати відпускну ціну на свою продукцію. За законом попиту і пропозиції при збільшенні ціни кількість одиниць проданої продукції зменшується, і якщо не вжити адекватних заходів з боку уряду, то в економіці може розпочатися період спаду.

Зазвичай виділяють такі основні причини, що викликають збільшення собівартості продукції: зростання вартості сировини, енергоресурсів та заробітної плати.

В результаті інфляції витрат скорочує прибуток і обсяг готової продукції, який підприємства мають намір запропонувати при існуючому рівні цін. В результаті через певний час баланс попиту та пропозиції знову відновлюється, але вже за більш високою ціною.

В теорії і практиці розрізняють кілька видів інфляції. Розглянемо найбільш часто виникають і діють в економіці види інфляції.

В залежності від темпів зростання цін на ринку виділяють повзучу, галопуючу і гіперінфляцію.

Повзуча (помірна) інфляція характеризується відносно невисокими темпами зростання цін - до 10% в рік. Такого роду інфляція властива більшості країн з розвиненою економікою. Повзуча інфляція не супроводжується кризовими потрясіннями. Це помірне зростання цін, який не робить істотного впливу на економічний стан країни. Заощадження залишаються прибутковими (процентний дохід трохи вище інфляції), ризики при здійсненні інвестицій майже не зростають, рівень життя зростає незначно. Вважається, що відносно невисокий, "тривідсотковий" темп інфляції може бути використаний для стимулювання виробництва.

Галопуюча інфляція на відміну від повзучої трудноуправляема. Середньорічний темп зростання цін від 10 до 200%. Така інфляція робить негативний вплив на економіку: заощадження є збитковими (відсоток за вкладами нижче темпів інфляції), довгострокові інвестиції стають надто ризикованими, рівень життя населення значно знижується. Подібний вид інфляції характерний для країн з перехідною економікою.

Гіперінфляцію відрізняє темп росту цін 50% на місяць, у річному обчисленні - понад 1000%. Така інфляція негативно впливає на економіку, знищуючи заощадження, інвестиційний механізм, значно знижуючи темпи розвитку виробництва. Розбіжність цін і заробітної плати стає катастрофічним, знижується добробут, і збитковими стають найбільші підприємства; вона паралізує господарський механізм, оскільки різко посилюється ефект " втечі від грошей з метою перетворення їх в товари. Руйнуються економічні зв'язки, здійснюється перехід до бартерного обміну.

Світовим рекордом стала гіперінфляція в Угорщині (серпень 1945 - липень 1946), коли ціни щомісяця зростали в середньому майже в 20 разів.

Інфляція в країні можлива при непомірною грошової емісії, коли зростання цін за рахунок збільшення грошової маси масштабно і миттєво випереджає обсяг виробництва. Саме тому руйнівну дію такої інфляції величезна. Цей вид інфляції називають емісійним. Він провокується порушенням законів грошового обігу центральним банком, що володіє монополією на випуск грошей.

Інший важливий аспект інфляції, одержав найбільш яскраве вираження в період гіперінфляції (сверхинфляции), - інфляційний податок.

Інфляція оподаткування - це ті витрати, які відшкодовуються у зв'язку з інфляцією за рахунок зростання рівня цін. Таким чином, держава фінансує дефіцит для підтримки реальних грошових залишків на колишньому рівні, що впливає, рівносильну справляння податків на ту ж суму. Цей метод досить ефективний, так як ускладнює ухилення від оподаткування, хоча може призвести до краху економіки країни.

За формами прояву розрізняють відкриту та подавлену інфляцію.

Всі види інфляції існують тільки при відкритому її стані, що пов'язано в основному з ціноутворенням.

При пригніченою (прихованої) інфляції зростання цін на товари і послуги може й не спостерігатися, а знецінення грошей може виражатися в дефіциті пропозиції.

Відкрита інфляція характерна для країн з ринковою економікою, де взаємодія попиту та пропозиції сприяє відкритому необмеженому зростанню цін. Відкрита інфляція при своїх негативних наслідках все ж зберігає за цінами роль сигналів, що показують виробникам і покупцям сфери вигідного вкладення капіталів.

Пригнічена інфляція властива економіці з командно-адміністративним контролем над цінами і доходами. Жорсткий контроль над цінами не дозволяє інфляції відкрито проявитися у зростанні цін. У такій ситуації інфляція приймає прихований характер. Зовні ціни залишаються стабільними, але дак як маса грошей зростає, то їх надлишок викликає товарний дефіцит.

За ступенем збалансованості росту цін виділяють два типи інфляції: збалансовану і незбалансовану.

При збалансованій інфляції ціни різних товарних груп відносно один одного залишаються незмінними, а при незбалансованої - ціни різних товарів постійно змінюються по відношенню один до одного, причому в різних пропорціях.

Збалансована інфляція не страшна для бізнесу. Доводиться лише періодично підвищувати ціни товарів. Ризик втрати дохідності притаманний тільки тим підприємцям, які стоять останніми в ланцюжку підвищення цін. Це, як правило, виробники продукції, які залежать від інтенсивних зовнішніх коопераційних зв'язків. Ціна на їх продукцію відбиває всю суму підвищення цін зовнішньої кооперації, а саме вони ризикують затримати збут понад дорогою продукції кінцевому споживачеві.

Незбалансована інфляція знижує доходи підприємців. Але ще гірше, коли немає прогнозу на майбутнє. Неможливо раціонально вибрати сфери застосування капіталу, розрахувати і порівняти прибутковість варіантів інвестування. Промисловість не може розвиватися в таких умовах, індустріальний розвиток здається нереальним. Можливі лише короткі спекулятивно-посередницькі операції.

З точки зору передбачуваності розрізняють очікувану і неожидаемую інфляцію.

Очікувана інфляція може передбачатись і прогнозуватися заздалегідь, з достатнім ступенем надійності, вона часто навіть може бути прямим результатом дій уряду.

Неочікувана інфляція характеризується раптовим стрибком цін, що негативно відбивається на системі оподаткування і грошового обігу. В разі наявності у населення інфляційних очікувань така ситуація викликає різке збільшення попиту, яке створює труднощі в економіці і викривляє реальну картину суспільного попиту, що веде до збою в прогнозуванні тенденцій в економіці і при деякій нерішучості уряду ще сильніше збільшує інфляційні очікування, які будуть сприяти зростанню цін. Однак у випадку, коли стрибок цін раптово відбувається в економіці, не зараженої інфляційними очікуваннями, то виникає так званий "ефект Пігу" - різке зниження попиту у населення в надії на швидке зниження цін. Внаслідок зменшення попиту виробник змушений знижувати ціну і все вертається в стан рівноваги.

Останнім часом економісти стали виділяти особливий новий вид інфляції - стагинфляцию - одночасне зростання загального рівня цін, скорочення обсягів виробництва і, отже, збільшення безробіття. Стагинфляция тісно пов'язана з інфляцією попиту. Її причинами є структурна недосконалість ринку і відсутність конкуренції, так як у монополій немає стимулів для зниження витрат.

Причиною стагинфляции можуть служити інфляційні очікування в умовах інфляційного попиту. Власники факторів виробництва починають завищувати вартість своїх послуг, очікуючи можливого зниження доходів через інфляцію. Це призводить до зростання витрат виробництва і зменшення сукупної пропозиції. Спостерігаються процес одночасного зростання цін (інфляції попиту) і зменшення обсягів виробництва. Таким чином, стагинфляция поєднує в собі проблеми інфляції попиту і витрат, тому боротьба з цим явищем вкрай складна.

Розрізняють також особливий вид інфляції - структурну інфляцію. Таку назву отримала інфляція, що поєднує елементи інфляції попиту і витрат. В її основі - процес, пов'язаний зі зміною структури спроса1. Структурна інфляція вважається труднопреодолимой, так як для боротьби з нею потрібні значні інвестиційні вливання, віддача від яких не може бути досягнута за короткий термін. Зазвичай структурна інфляція супроводжує період кардинального переходу країни на нові технології.

Залежно від сфери розповсюдження розрізняють локальну і світову інфляцію. Локальна інфляція має місце в окремих країнах, а світова охоплює всі країни.

Розглянувши види інфляції, можна зробити висновок, що інфляція, в якій би формі вона не протікала, є результат нерівноваги на різних ринках і пов'язана з факторами, дезорганизующими грошове звернення.

 
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Схожі тими

Причини та соціально-економічні наслідки інфляції
Соціально-економічні наслідки безробіття та методи боротьби з нею. Інфляція та безробіття
Соціально-економічні наслідки інфляції.
Причини та форми прояву інфляції
Інфляція: сутність, форми прояву та причини виникнення
Причини та форми прояву інфляції
Інфляція: сутність, форми прояву та причини виникнення
Поведінкова форма прояву показників нещирості
Інфляція та її види
Сутність, типи і причини інфляції. Показники інфляції
 
Предмети
Банківська справа
БЖД
Бухоблік і аудит
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика і естетика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Соціологія
Страхова справа
Товарознавство
Філософія
Фінанси