Меню
Головна
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківське право
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Створення кредитної організації

Кредитна організація створиться насамперед як юридична особа у формі господарського товариства та підлягає обов'язковій державній реєстрації в органах ФНС Росії. Згідно п. I ст. 51 ГК РФ і ст. I Федерального закону від 8 серпня 2001 року № 129-ФЗ "ПРО державну реєстрацію юридичних осіб і індивідуальних підприємців" під державною реєстрацією розуміється акт уповноваженого федерального органу виконавчої влади, що здійснюється за допомогою внесення до державного реєстру відомостей про створення, реорганізації та ліквідації юридичних осіб, інших відомостей про юридичних осіб.

Наступним етапом у створенні кредитної організації є її реєстрація як такої в ЦБР. Порядок прийняття ЦБР рішення про державну реєстрацію кредитної організації врегульовано ст. 15 Закону про банки та Інструкцією від 2 квітня 2010 р. № 135-В.

До укладення договору про заснування (договору про створення) кредитної організації засновники кредитної організації направляють в ЦБР (Департамент ліцензування діяльності і фінансового оздоровлення кредитних організацій ЦБР) запит про можливість використання кредитної організацією передбачуваних повного фірмового та скороченого фірмового найменувань (російською мовою).

Протягом п'яти робочих днів після дня отримання запиту ЦБР направляє засновникам кредитної організації і в територіальне установа ЦБР по передбачуваному місцезнаходженням кредитної організації письмове повідомлення, що містить висновок про можливість використання передбачуваних повного фірмового та скороченого фірмового найменування кредитної організації.

Зазначене повідомлення дійсна протягом 12 місяців з дати її направлення.

Для державної реєстрації кредитної організації та отримання ліцензії на здійснення банківських операцій в ЦБР в установленому ним порядку подаються такі документи:

1) заяву з клопотанням про державну реєстрацію кредитної організації та видачі ліцензії на здійснення банківських операцій; в заяві також указуються відомості про адресу (місці знаходження) постійно діючого виконавчого органу кредитної організації, за якою здійснюється зв'язок з кредитною організацією:

2) установчий договір (оригінал або нотаріально посвідчена копія), якщо його підписання передбачено федеральним законом;

3) статут (оригінал або нотаріально засвідчена копія);

4) бізнес-план, затверджений зборами засновників (учасників) кредитної організації, протокол зборів засновників (учасників), що містить рішення про затвердження статуту кредитної організації, а також кандидатур для призначення на посади керівника кредитної організації і головного бухгалтера кредитної організації. Порядок складання бізнес-плану кредитної організації та критерії його оцінки встановлюються нормативними актами ЦБР;

5) документи про сплату державного мита за державну реєстрацію кредитної організації та за надання ліцензії на здійснення банківських операцій при створенні кредитної організації;

6) аудиторські висновки про достовірність фінансової звітності засновників - юридичних осіб;

7) документи (згідно з переліком, встановленим нормативними актами ЦБР), що підтверджують джерела походження коштів, внесених засновниками - фізичними особами у статутний капітал кредитної організації;

8) анкети кандидатів на посади керівника кредитної організації, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера кредитної організації, а також на посади керівника, заступників керівника, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера філії кредитної організації. Зазначені анкети заповнюються цими кандидатами власноруч і повинні містити відомості, встановлені нормативними актами ЦБР, а також відомості:

- про наявність у цих осіб вищої юридичної або економічної освіти (з поданням копії диплома або його замінює) та досвіду керівництва відділом або іншим підрозділом кредитної організації, пов'язаних із здійсненням банківських операцій, не менше одного року, а за відсутності спеціальної освіти - досвіду керівництва таким підрозділом не менше двох років;

- про наявність (відсутність) судимості;

9) анкети кандидатів на посади одноосібного виконавчого органу і головного бухгалтера небанківської кредитної організації, що має право на здійснення переказів грошових коштів без відкриття банківських рахунків і пов'язаних з ними інших банківських операцій. Зазначені анкети заповнюються цими кандидатами власноруч і повинні містити відомості, встановлені нормативними актами ЦБР, а також відомості:

- про наявність у цих осіб вищого професійної освіти (з поданням копії диплома або документа, що його заміняє);

- про наявність (відсутність) судимості.

10) належним чином завірена копія документа, виданого федеральним антимонопольним органом і підтверджує задоволення клопотання про надання згоди на створення кредитної організації (якщо згідно з федеральними законами створення кредитної організації вимагає попередньої згоди федерального антимонопольного органу).

Якщо згідно з федеральними законами створення кредитної організації здійснюється з наступним повідомленням федерального антимонопольного органу, у територіальне установа ЦБР за місцезнаходженням кредитної організації повинна бути представлена належним чином завірена копія відповідного повідомлення, а також належним чином завірена копія повідомлення федерального антимонопольного органу, спрямованого відповідно до ч. 2 ст. 31 Федерального закону від 26 липня 2006 року № 135-ФЗ "ПРО захист конкуренції".

Перераховані вище документи подаються до територіального установа ЦБР по передбачуваному місцезнаходженням створюваної кредитної організації не пізніше ніж через місяць після укладення договору про створення та затвердження статуту кредитної організації (у разі направлення клопотання про державну реєстрацію кредитної організації у формі товариства з обмеженою відповідальністю або товариства з додатковою відповідальністю) або не пізніше ніж через місяць після укладення договору про створення та затвердження статуту кредитної організації (у разі направлення клопотання про державну реєстрацію кредитної організації у формі акціонерного товариства).

При перетворенні кредитної організації з небанківської в банк застосовується вказівка ЦБР від 19 червня 2003 року № 1292-У "Про порядок подання небанківською кредитною організацією в Банк Росії документів для прийняття Банком Росії рішення про отримання небанківською кредитною організацією статусу банку". У цьому разі територіальне установа ЦБР розглядає подані кредитною організацією документів у строк не більше 45 календарних днів з дати реєстрації документів у загальному відділі (канцелярії, управлінні справами).

Термін розгляду вищевказаних документів територіальним установою ЦБР по передбачуваному місцезнаходженням кредитної організації не повинен перевищувати трьох місяців з дати подання цих документів (за винятком випадку установи небанківської кредитної організації, що має право на здійснення переказів грошових коштів без відкриття банківських рахунків і пов'язаних з ними інших банківських операцій, при якому строк розгляду територіальним установою ЦБР зазначених документів не повинен перевищувати 45 календарних днів з дати подання цих документів).

У разі невідповідності поданих документів законодавству РФ і нормативними актами ЦБР, наявності зауважень щодо поданих документів, відсутності повного комплекту документів, територіальне установа ЦБР повертає їх кредитної організації не пізніше 45-днсвно-го строку. По одному примірнику поданих документів залишається в територіальному установі ЦБР. У разі подання кредитною організацією документів водному примірнику зазначені документи не повертаються. Виправлені та повторно направлені до територіального установа ЦБР документи кредитної організації вважаються знову надійшли і розглядаються в установленому нормативними актами ЦБР порядку.

При поданні названих документів та їх прийнятті ЦБР видає засновникам кредитної організації письмове підтвердження одержання від нього документів, необхідних для державної реєстрації кредитної організації та отримання ліцензії на здійснення банківських операцій.

Прийняття рішення про державну реєстрацію кредитної організації та видачі ліцензії на здійснення банківських операцій або про відмову в цьому проводиться в строк, що не перевищує шести місяців з дати подання всіх передбачених законом про банки документів, а прийняття такого рішення щодо небанківської кредитної організації, що має право на здійснення переказів грошових коштів без відкриття банківських рахунків і пов'язаних з ними інших банківських операцій, - у строк, що не перевищує трьох місяців.

Кредитна організація вважається створеною з моменту внесення запису у єдиний реєстр кредитних організацій ЦБР. Повідомлення про державну реєстрацію кредитної організації публікується в "Віснику Банку Росії".

Після прийняття рішення про державну реєстрацію кредитної організації ЦБР направляє у уповноважений реєструючий орган відомості та документи, необхідні для здійснення цим органом функцій з ведення ЕГРЮЛ.

На підставі рішення про реєстрацію кредитної організації орган ФНС Росії в строк не більше ніж п'ять робочих днів з дня отримання необхідних відомостей і документів вносить відповідний запис в ЕГРЮЛ і не пізніше робочого дня, наступного за днем внесення відповідного запису, повідомляє про це в ЦБР.

 
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Схожі тими

Некомерційні кредитні організації
Кредитна система соціалістичного типу. Етапи її створення та особливості функціонування
Стадія створення організації
Організація, планування, створення системи взаємодії
Спеціалізовані кредитні організації
Поняття та види кредитних організацій
Рефінансування кредитних організацій
Організація процесу створення видавничого оригіналу
Способи і порядок створення комерційних організацій
Організація кредитного процесу в банку
 
Предмети
Банківська справа
БЖД
Бухоблік і аудит
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика і естетика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Соціологія
Страхова справа
Товарознавство
Філософія
Фінанси